今年の「つみたてNISA」実績

今年も残りわずかとなりました。ってことで今年の「つみたてNISA」の実績はこうなりました。（今年の5月からスタートしてました。）👇

結果としては30万円の積立（買付金額）に対してリターンが23,430円です。利回りとしては7.8％となります。ちなみにふつーに銀行に30万円を預けても預金金利はたぶん3円くらいです。てことは銀行の預金金利の7800倍とも言えます！しかもNISA枠なので非課税っす。。。

今年は30万の積立でしたが、来年（明後日）からは年間で360万円の積立が可能です。仮に今年のような利回りだと280,800円のリターン（銀行で言う預金金利）となります。通常の投資信託なら税金（20.31％）として57,045円を徴収されますが、しつこいようですが非課税なので徴収されません😝

今年は数年間にわたって「投資信託」や「つみたてNISA」で積立てたお金を、3月に物件（アパート）を購入する際に自己資金の一部として売却していました。そして5月から再スタートさせての実績が前段の数字です。今日が12月30日なので、明後日（2024年）からはNISAの投資枠が拡充されます。以前のブログにも書きましたが、年間の投資枠が最大で360万円で生涯投資枠は1,800万円となります。最速で生涯投資枠へ達するには5年かかるんですが、僕はこの最速パターンで積立てます！！

投資銘柄についてですが、今年はアメリカの優良企業に投資できる銘柄の「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」で積立てましたが、来年からは「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」１本で積立てます。理由は以前も書きましたが「全世界」って言葉です。すごくないですか⁈世界的にみると人口が増加していて、資本主義経済は発展を止めないわけですから「コレだな！」と決めました。他は似たようなもんだし、これほどシンプルな理由がみつかりません。（あくまで僕目線）積立予約はこんな感じです👇

僕のメインである不動産投資における今年の実績ですが、物件を1棟売却して1棟購入しました。僕なりには資産規模を拡大することができた良い年となりました。買ってくれた方、売ってくれた方に感謝です。来年は今まで以上に金融投資（NISA）に注力しながらも不動産投資を堅く進めていこうと思ってます。どうやら今までのような不動産投資ができなくなる気配を感じています（資材高騰、金利上昇、融資審査・・・）。とはいえ資本主義経済は止まりません！来年もよろしくお願いいたします。